工程保证金骗局

    工程保证金诈骗：犯罪分子往往在没有任何手续的情况下，以发包工程为由收取保证金。

    建设工程领域，有四种保证金，具体如下：

    投标保证金

    1、概念：投标保证金是指投标人按照招标文件的要求向招标人出具的，以一定金额表示的投标责任担保。

    2、作用：为了避免因投标人在投标有效期内随意撤回、撤销投标或中标后不能提交履约保证金和签署合同等行为而给招标人造成损失，对投标人的投标行为产生约束作用。

    3、比例与期限：不得超过招标项目估算价的2%，有效期应当与投标有效期一致。

    4、没收：

    （1）投标人在招标文件中规定的投标有效期内撤回其投标；（2）中标人在规定期限内未能：

    ①根据投标人按规定签订合同或按规定接受对错误的修正；②根据招标文件规定未提交履约保证金。

    （3）投标人采用不正当的手段骗取中标。

    履约保证金

    1、概念：履约担保是工程发包人为防止承包人在合同执行过程中违反合同规定或违约，并弥补给发包人造成的经济损失。

    2、作用：招标单位对中标承建商极为有力的约束条件，有利于建设单位、监理单位对承建商实施有效的监督与控制，防止承建商采取以次充好、偷工减料等手段转移建设资金，降低工程质量水平，促使承建商认真履行合同。

    3、比例与期限：履约保证金不得超过中标合同金额的10%。

    4、没收：根据合同约定。

    工程质量保证金

    1、概念和作用：工程质量保证金（保修金）是指发包人与承包人在建设工程承包合同中约定，从应付的工程款中预留，用以保证承包人在缺陷责任期内对建设工程出现的缺陷进行维修的资金。

    2、比例与期限：保证金总预留比例不得高于工程价款结算总额的3%。

    3、没收或扣留：如果预留期中出现了质量问题，施工单位未按照合同中约定的条款履行，质量保证金一般不返还。

    农民工工资保证金

    1、概念与作用：农民工工资保证金是指建筑业企业在承揽工程项目施工业务后，向行政主管部门提交的不拖欠、不克扣农民工工资的履约费用，专项用于应急支付建筑业企业拖欠的农民工工资；主要作用是为了避免出现拖欠农民工工资的情况，更好的维护农民工弱势群体的权益。

    2、比例：由国务院人力资源社会保障行政部门会同有关部门制定。江苏省按照建筑业企业信用程度不同设置不同的缴费标准，但不超过80万元。

    3、没收：如出现建设企业未依法及时结算农民工工资，拖欠农民工工资的；建设单位或建设企业非法转包、分包建设工程，导致用工主体不具有法人资格而发生拖欠农民工工资行为的；建设单位或建设企业法人代表或工程负责人隐匿逃跑或死亡，造成拖欠农民工工资的；　　其他被认为拖欠农民工工资的，行政主管部门有权支取保证金，如无前述情形，将依法退还。

    在工程领域，诈骗最基本也是最常见套路是借收取履约保证金之名行骗，其套路和步骤可以分解为：

    1、骗子谎称自己掌握某个工程项目，这个项目可能是虚构的，也可能真实存在但是骗子对此没有发包权，或者和骗子没有任何关。

    2、骗子把上述虚假信息传递给受害人，受害人急于接到工程，对骗子信以为真，3、骗子提出要承包工程先要缴纳履约保证金，受害人一则认为要求是合理的二来也急于得到工程自愿缴纳了所谓的履约保证金，4、受害人缴纳保证金后发现工程根本不存在或者骗子对工程没有发包权甚至和工程没有任何关系，而骗子已经得手就立即失联了。

    工程保证金骗局如何破解？

    对发包人主体、承包项目进行尽职调查

    为了化解工程被骗，承包人可委托专业律师对发包人主体以及承包目标项目进行尽职调查，帮助承包人全面了解发包人主体以及项目信息，客观对承包项目潜在风险以及法律风险作出判断，避免掉入陷阱。

    对发包人主体尽职调查主要包括以下方面：发包人是否依法成立，是否是法人？是否是项目的实际建设单位？股东个人信息？注册资本多少，公司股东实缴情况如何？目前发包人的实际运营情况，主要财产状况，是否具有项目开发或者工程建设相应的资金来源及支付工程款的能力？发包人近期是否存在拖欠工程款、货款及其他债务等违约不诚信的情况？

    对工程项目进行尽职调查主要包括以下方面：项目土地如何取得？何时取得？出让金缴纳情况？如果是划拨土地，是否取得相关部门批准？项目是否取得相关项目许可文件？是否已取得规划用地许可证，是否符合相关的规划要求（如设计、环保、消防等）？是否明确规划了用地面积、容积率？项目所在土地是否存在他项限制权力（如有无抵押）？是否取得建筑工程规划许可证？工程项目是否必须招标？必须招标的是否属于公开招标？项目的建设进度？工程计价标准和付款情况？工程竣工验收程序和要求？工程结算程序和要求？

    缴纳工程保证金的形式

    承包人在签订工程承包协议的时候务必谨慎留意工程条款，签约前必须将收取工程保证金的法律依据、保证金性质、金额、缴纳方式、收取时间、返还的条件约定清楚，避免后续因此产生纠纷，也为承包人在满足一定条件后要求发包方返还保证金提供法律依据。

    承包人缴纳工程保证金，尽可能以转账方式缴纳到发包人公账上，并要求对方开具收据。发包人如要求以个人账户（声称是股东、实际控制人的账户）代收保证金的，务必要求发包人出具代收款委托书，收款人签名，以书面形式确认发包人与代收人之间的关系。

    转变保证金缴纳方式

    目前，《关于清理规范工程建设领域保证金的通知》确定建筑业企业在建设工程过程中缴纳的工程保证金有：投标保证金、工程履约保证金、工程质量保证金、农民工工资支付保证金四种。自2016年起，国家提倡转变工程保证金缴纳方式，经承、发包双方协商一致，可以用银行保函代替缴纳保证金方式。通过银行保函的形式，既可以减轻承包方资金负担，又可以在一定程度上减少因被诈骗保证金造成的损失。

    证据保存

    缴纳工程保证金须保存好以下材料：工程承包协议、缴费记录、缴费凭证、发包方开具的收据，往来聊天记录，视情况可以对往来聊天进行录音存底、工程竣工情况。做好证据保存，不打无准备的仗！