银行卡转借别人使用会有什么危险_如何拒绝亲戚借银行卡

银行卡分贷记卡与借记卡，还有贷记合一卡。

贷记卡就是我们通常说的信用卡。借记卡就是通厂说的储蓄卡。贷借合一卡，一般在征信报告上算信用卡账户，但往往是没有授信额度的信用卡，一般都是银行为了下发本行贷款所开设的账户，还款等都会走这张卡片的账户来完成。

朋友向你借闲置的银行卡，你要问清他借卡的目的是什么。原则上有相应银行卡规定，银行卡只能本人使用，不容许外借。

如果借的信用卡，信用卡上如果没钱，可以通过存刷等方式把信用卡的额度提升，然后出临时额度，固定额度。然后可以提现出来，但记住，这个欠款是你本人名下的负债，等于说这钱是银行给到的个人授信，如果你使用了，那未来的还款将由你来偿还。

如果借的借记卡，也就是储蓄卡，那可能要利用你名下的卡来进行帮人倒流水，行贿汇款，诈骗等等。会涉及很多方面的问题，因为你并不知道所用之处。一旦追究，很可以会涉及偷税逃税，贿赂，诈骗，洗钱等问题。

建议回绝借银行的卡请求。潜在风险很多。而且自己不能把控。

借闲置的银行卡有无风险，分两种情况

有很大风险，有的人用借了第三方，来炒期货，炒股，倒腾大笔资金，记录多在你名下，还有种转灰钱，是犯罪，所以不要借。。

看到这么多 都是意淫的 我说个真实的 我现在使用的手机卡 银行卡都是朋友的 你要了解他为什么用 你担心朋友非法使用 朋友为什么不担心你转走他的钱 这是信任和被信任的关系 。。。

现在银行卡基本干不了啥坏事 想用银行卡从事非法生意的都是通过批量办理的 办法我操作过 但代价也是很麻烦的 但银行流程永远有漏洞 只是在于成本和付出 没人会借一张对自己熟悉的人的银行卡 真干坏事还不是瞬间被找到 你开始就告诉他 你会去银行查账的 别干非法的事 。。。

1、他人可能复制银行卡，进行盗刷行为。

2、如果借给他人的是信用卡，刷卡后不及时还款会造成信用污点，影响个人信贷。

3、银行卡丢失造成的任何损失都需要有银行卡持卡人承担。

4丶可能被别人拿去洗钱或中转非法所得

朋友借用闲置的银行储蓄卡(借记卡)或信用卡(贷记卡)都存在风险。因所有银行卡都实行的是实名制，持卡人对银行卡的所有资金往来承担法律责任，储蓄卡或信用卡因用卡规定不同承担的风险不同。

储蓄卡是持卡人的存款帐户，闲置的卡借给朋友使用藐似风险不大，如果朋友借用储蓄卡洗钱犯罪，你可要承担一定的法律责任哦。

信用卡是持款人的信用贷款帐户，借给朋友消费支出产生逾期欠款不还，银行催收或起诉的是持卡人，持卡人有责任清偿信用卡欠款本息，因信用卡逾期银行征信中的不良记录是持卡人。

银行卡属于很敏感的个人物品，除非确实有正当需求，一般不要借给别人用。卡不在自己手里，万一别人拿你卡做假账、逃税、洗钱呢?这事虽然概率小，但不怕一万、就怕万一，作为卡主、你有义务妥善保管银行卡，明知或不知对方不良意图情况下，借卡给别人用，难免会承担风险，万一出了事，哪怕最终你说的清、不承担责任，但最起码也要协助调查吧～卡万一被冻结了，你就用不了啦

所以，对于银行卡这种重要私人物品，要妥善保管，即便真借给别人，也要了解对方、卡的用途也要正当明确。话说回来，正常需求的话一般也不会借别人银行卡用、自己没有吗?

总而言之，银行卡、信用卡要妥善保管，提高防范意识～

一般银行卡分为储蓄卡和信用卡。储蓄卡就是存多少用多少，不可透支，没有任何的管理费用。而信用卡就不一样了，即使卡里的存入的钱用完了，也可以透支一定的额度，继续进行消费，只要在规定的时间把钱还上就可以了，当然了也会收取一定的手续费。

其实无论是储蓄卡还是信用卡，个人都不太建议外借，因为小小的一张银行卡包含的东西太多了，有身份信息、电话号码、个人住址等。这些信息一但泄露，被不法分子盯上，造成的损失难以估量。现在办一张银行卡比较方便，完全可以建议他自己去银行办张银行卡。

首先还是强烈建议不要借，最近几年好多报道类似借银行卡从事违法乱纪活动的，正当的钱人家肯定会存在自己卡上也不会找你的卡存，找你借卡说明这钱不能直接存在自己卡上，间接说明钱有问题需要隔离一下风险，这才找个朋友的卡用。(如果信用卡那更不能借了，万一花了还不上那银行还是让你还也影响信誉)

一般用来洗钱。

现在有很多网络赌博，收款是个问题，所以大量收微信，支付宝，银行卡，最终汇总到一起，之所以用这么多账号，就是为了增加洗钱监控的难度，防止被发现。

银行或者微信支付宝对转账收款都有监控，但是力度不同，小额的一般只做简单的检测，大额的会上报中央银行，这样如果大额洗钱，一查一个准，因此，他们把大钱分散分散收款，并提现，这样不容易发现，只要最后提现，神仙也很难查了。